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央行等四部委发布资管新规非金融机构不得发.源泉

内燃机2021年03月10日

4月27日，中国人民银行、银保监会、证监会、外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指点意见》。《意见》厘定了相关概念，分别从*范围、杠杆约束、信息披露等方面对金融机构作了相关要求。

《意见》明确，资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得许诺保本保*。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务。

金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持“了解产品”和“了解客户”的经营理念，加强*者适当性管理，向*者销售与其风险识别能力和风险承担能力相适应的资产管理产品。

金融机构展开资产管理业务，应当具有与资产管理业务发展相适应的管理体系和管理制度，公司治理良好，风险管理、内部控制和问责机制健全。

金融机构应用受托资金进行*，应当遵照审慎经营规则，制定科学公道的*策略和风险管理制度，有效防范和控制风险。

金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品，应当符合金融监督管理部门规定的资质条件。未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。

金融机构应当向*者主动、真实、准确、完全、及时表露资产管理产品募集信息、资金投向、杠杆水平、*分配、托管安排、*账户信息和主要*风险等内容。

主营业务不包括资产管理业务的金融机构应当设立具有独立法人地位的资产管理子公司展开资产管理业务，强化法人风险隔离，暂不具备条件的可以设立专门的资产管理业务经营部门开展业务。

金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的10%计提风险准备金，或依照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备。

此外，金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理，净值生成应当符合企业会计准则规定，及时反映基础金融资产的*和风险，由托管机构进行核算并定期提供报告，由外部审计机构进行审计确认，被审计金融机构应当披露审计结果并同时报送金融管理部门。

审校：劳蓉蓉

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